1保险专业基础保险硕士专业学位研究生入学统一考试科目考试大纲 一、考核目标 保险专业基础由保险学原理 、 财产保险和人寿与健康保险三部分组成。本科目着重考核保险学的基础知识、基本理论和基本技能。本科目要求考生掌握保险学及财产保险、人身保险的基本原理，深化对保险学及财产保险、人身保险的理解，明确什么是风险、风险管理及保险，深刻认识保险在社会经济中的职能和作用，分析保险的起源与发展，了解保险的一般分类及主要险种，掌握财产保险与人身保险（含人寿与健康保险等）相关的基本概念、主要特征、基本内容、条款、原则及相关内容，掌握保险合同的内涵、基本要素、法律程序等若干重要问题及保险的各项基本原则，认识保险运行的基本环节和基本规律，了解保险基金与保险投资问题，认识、把握保险市场及保险监管，分析思考保险的相关理论及实际问题，理解制定保险法律法规及方针政策的客观依据，分析保险业发展的动态、方向及政策制度等。二、考试主要范围保险专业基础科目考试共包括保险学原理 、 财产保险和人寿与健康保险三部分。保险学原理第一章 风险与风险管理第一节 风险一、风险的含义二、风险的构成要素三、风险的分类第二节 风险管理一、风险管理的概念二、风险管理的目标三、风险管理的基本程序第二章 保险概述第一节 保险的内涵一、可保风险与不保风险二、保险的含义三、保险与类似经济行为及制度的比较第二节 保险的职能和作用一、保险的职能二、保险的作用第三章 保险的起源与发展2第一节 保险产生的基础一、保险产生的自然基础二、保险产生的经济基础第二节 世界保险的起源与发展一、世界保险产生与发展的历史二、世界保险业发展的现状与趋势第三节 我国保险的起源与发展一、我国古代的保险思想和原始形态的保险二、旧中国的保险业三、中国保险业的发展现状及趋势第四章 保险的类别第一节 保险的一般分类 一、按保险的性质分类二、按保险实施方式分类三、按保险标的分类四、按承保方式分类第二节 保险的主要险种一、财产损失保险二、责任保险三、信用保证保险四、农业保险五、人寿保险六、意外伤害保险七、健康保险第五章 保险合同第一节 保险合同概述一、保险合同的概念二、保险合同的特征第二节 保险合同的主体、客体和内容一、保险合同的主体二、保险合同的客体三、保险合同的内容第三节 保险合同的订立、变更、中止与复效、终止一、保险合同的订立二、保险合同的变更三、保险合同的解除及终止第四节 保险合同的争议处理一、保险合同争议处理的方式二、保险合同的条款解释原则第六章 保险的基本原则第一节 最大诚信原则3一、最大诚信原则的含义和产生的原因二、最大诚信原则的主要内容及相关法律规定第二节 保险利益原则一、保险利益原则的含义及其意义二、财产保险利益与人身保险利益的比较第三节 近因原则一、近因及近因原则的含义二、近因原则的应用 第七章 保险运行与保险市场第一节 保险经营一、保险展业二、承保三、再保险四、保险理赔 第二节 保险基金与保险投资一、保险基金二、保险投资三、保险基金与保险资金第八章 保险市场与保险监管第一节 保险市场一、保险市场的概念及构成要素二、保险市场的供求及其影响因素三、保险市场的发展第二节 保险监管一、保险监管的内涵二、保险监管的必要性三、保险监管的原则四、保险监管的主要内容财产保险第一章 财产保险概述一、财产保险的概念二、财产保险的特征（一）财产保险是补偿性保险（二）财产风险的性质（三）财产保险一般是短期保险三、财产保险标的的损失状态（一）全部损失与部分损失（二）物质损失与费用损失4（三）直接损失和间接损失四、财产保险的保险价值和保险金额（一）保险价值与保险金额的概念（二）足额保险、不足额保险和超额保险（三）定值保险、不定值保险、重置价值保险和第一危险责任保险五、我国财产保险市场的发展（一）发展进程（二）发展现状（三）发展趋势第二章 财产保险合同的适用原则掌握以下三个财产保险合同特有的原则、保险法律上的具体规定，并能结合案例分析这些原则及其运用。一、损失补偿原则（一）损失补偿原则的含义（二）实施损失补偿原则对赔偿金额的限制（三）被保险人不能额外获益二、代位原则（一）权利代位1. 权利代位（代为追偿）的含义2. 权利代位相关的法律规定（二）物上代位1. 物上代位（委付）的含义2. 委付与权利代位的区别三、重复保险的分摊原则（一）什么是重复保险及其分摊原则？（二）分摊的方式四、财产保险的基本赔偿方式（一）比例责任赔偿方式（二）第一危险责任赔偿方式第三章 财产保险的险种一、火灾保险（一）火灾保险概述（二）企业财产保险（三）家庭财产保险二、货物运输保险（一）货物运输保险概述（二）海上货物运输保险（三）国内货物运输保险三、机动车辆保险（一）机动车辆保险概述（二）机动车辆第三者责任强制保险（三）机动车辆商业保险5四、农业保险（一）农业保险概述（二）种植业保险（三）养殖业保险五、责任保险（一）责任保险的特点（二）责任保险的分类（三）责任保险合同的共同规定（四）我国责任保险的发展六、信用保险与保证保险（一）信用保证保险的概念及其特征（二）信用保险与保证保险的关系（三）信用保险的特点与种类（四）保证保险的特点与种类人寿与健康保险第一章 人寿与健康保险概述第一节 人寿与健康保险的概念和作用一、人寿与健康保险的概念二、人寿与健康保险的作用第二节 人寿与健康保险的特征一、人寿与健康保险的特征：与财产保险比较二、人寿与健康保险的特征：与社会保险比较第三节 人寿与健康保险的分类一、按保障范围（投保风险）分类：人寿保险、健康保险、意外伤害保险二、按投保主体分类：个人保险、团体保险三、按被保险人的年龄分类：少儿、成人和老年保险四、按能否分红分类：分红保险和不分红保险第二章 人寿与健康保险险种第一节 人寿保险一、 人寿保险的概念和特征二、 人寿保险的主要种类：传统人寿保险、投资型人寿保险、团体人寿保险第二节 健康保险一、 健康保险的概念和特点二、 健康保险的种类：医疗保险、失能收入损失保险、长期护理保险、 疾病保险、团体健康保险第三节 意外伤害保险一、意外伤害保险的概念和特征二、意外伤害保险的种类6三、意外伤害保险的保险责任与给付方式第三章 人寿与健康保险合同第一节 人寿与健康保险合同概述一、 人寿与健康保险合同概念与特征二、 人寿与健康保险合同的主体与客体三、 人寿与健康保险合同的内容与构成四、 人寿与健康保险合同的订立、变更、中止与终止第二节 人寿与健康保险合同的常用条款一、宽限期条款二、复效条款三、贷款条款四、自动垫缴保费贷款条款五、不丧失价值任选条款六、保单转让条款七、共同灾难条款八、意外死亡条款九、不否定条款十、年龄误告条款十一、自杀条款十二、战争条款三、主要参考文献孙蓉、兰虹：保险学原理 （第四版） ，西南财经大学出版社， 2015；兰虹：财产保险 （第三版） ，西南财经大学出版社，2016；韦生琼.人身保险M . 成都：西南财经大学出版社，2005；刘冬娇.人身保险（第二版）M . 北京：中国金融出版社，2010； 陈滔.健康保险M. 成都：西南财经大学出版社，2002。保险研究 、 中国保险 、 上海保险等期刊。